Trong nhiều lựa chọn vay vốn, nhận dạng hình ảnh có thể là một điều kiện tiên quyết. Lý do chủ yếu là vì các tổ chức tài chính cần chứng minh người vay thực sự là ai, nhằm giảm nguy cơ lừa đảo và bắt đầu đảm bảo tuân thủ các quy định về vốn.
Thông thường, bất kỳ thẻ phát hiện nào do quân đội cấp đều cần thiết để xác nhận việc lái xe. Một số hình thức chấp nhận khác bao gồm phiếu lương hoặc sao kê tiền gửi.
ID hình ảnh
ID hình ảnh có thể là một trang cần thiết cho hầu hết các khả năng tiếp theo, vì chúng thực sự hiển thị bất kỳ chức năng nào của người vay. Điều này có thể giúp các tổ chức tài chính giảm thiểu các vấn đề về vốn và bắt đầu đảm bảo các hoạt động ít rủi ro hơn, đồng thời bắt đầu quy trình minh bạch cho cả hai bên. Ngoài ra, việc yêu cầu vị trí bằng chứng cũng giúp các tổ chức ngân hàng tuân thủ các quy tắc quản lý nhằm chống rửa tiền và các hình thức gian lận bất hợp pháp khác.
Nhận dạng hình ảnh cũng giống như bất kỳ thỏa thuận chuyển đổi nào, Nhận dạng điều kiện, khuyến nghị, thẻ FOID, Phát hiện quân đội, hoặc bất kỳ loại nhận dạng nào khác của quân đội. Hình ảnh với các loại Nhận dạng dưới đây phải được chụp rõ nét và không bị che khuất. Ngoài ra, người trong ảnh phải là chính người đang làm việc để được nâng cấp. Nếu bạn đang yêu cầu tài trợ trực tuyến, bạn được yêu cầu chụp ảnh cơ thể mình bằng camera di động hoặc máy ảnh cầm tay. Nếu vậy, hãy đảm bảo bạn xem ảnh từ một không gian hoàn toàn riêng tư, tránh bị che khuất và đảm bảo toàn bộ khuôn mặt được nhìn thấy rõ ràng.
Mặc dù việc công chứng giấy tờ tùy thân đã mất được cho phép ở một số quốc gia, nhưng tôi không nói rằng việc một ngân hàng thông thường chấp nhận những thỏa thuận này liên quan đến chức năng chứng minh là phù hợp. Bất cứ khi nào dữ liệu PATRIOT Work hoặc Detection yêu cầu tài liệu ở dạng nhận dạng chưa hết hạn, thì không thể sử dụng một số loại mã định danh thực tế khác.
Thỏa thuận bổ sung
Chấp thuận lựa chọn thực sự là một quy trình đẩy nhanh quá trình phê duyệt tổng đài findo bằng cách cho phép các ngân hàng chấp nhận các loại khăn trải giường cụ thể làm bằng chứng thu nhập. Các loại khăn trải giường sau đây có bảng sao kê tiền đặt cọc và bắt đầu yêu cầu cuống phiếu. Các loại chấp thuận khác có thể linh hoạt hơn so với tín dụng cũ, và nó có thể giúp ích cho những người vay gặp khó khăn về phúc lợi hoặc tự kinh doanh.
Ngược lại với các khoản vay thế chấp nhà cũ, các hình thức vay thế chấp khác thường là một bước tiến về chất lượng tín dụng thấp, cho phép áp dụng các quy tắc thỏa thuận nghiêm ngặt với mức phí thấp hơn và nhiều tiềm năng hơn trong tình hình tài chính của người vay. Điều này đặc biệt hữu ích cho những người vay không cần bất kỳ giấy tờ cần thiết nào nếu họ muốn đủ điều kiện vay thế chấp nhà cũ. Những người vay sau đây có thể là người tiêu dùng cá nhân, có dòng tiền lớn, hoặc có các điều kiện kinh tế đặc biệt khác có thể tạo ra khoản vay lớn nếu họ muốn vay vốn từ các tổ chức tài chính mà không cần thông tin thu nhập nghiêm ngặt.
Các lựa chọn cho vay không theo chuẩn QM thường phổ biến hơn do dễ dàng đáp ứng nhu cầu của những người vay không đáp ứng được các yêu cầu tài chính thông thường. Chúng có quy trình xử lý nhanh hơn và yêu cầu chấp thuận thấp hơn, điều này có thể quan trọng trong thời hạn gấp rút. Ngoài ra, chúng còn cho thấy khả năng tài chính của người vay tốt hơn, cho phép họ sử dụng các lựa chọn của mình, bắt đầu giao dịch tài chính và khởi tạo các tuyên bố về thâm hụt như bằng chứng về khả năng trả nợ của họ.
Bên cạnh việc cung cấp cho tổ chức tài chính khả năng trả nợ của người vay được cải thiện, các hình thức chấp nhận khác cũng có thể giúp kéo dài thời gian thẩm định. Bởi vì bên cho vay không cần phải chứng minh tài liệu của người vay một cách khách quan, điều này có thể tiết kiệm một khoản tiền lớn cho cả người vay và ngân hàng.
Những sự kiện khác
Mỗi khi khoản thanh toán ban đầu không được khách hàng chấp thuận, họ có thể mua thêm thông tin khác. Nhiệm vụ này bao gồm việc tận dụng các giấy tờ có sẵn để đảm bảo người mua không bị phát hiện bởi các loại giấy tờ thông thường như giấy phép lái xe, thẻ căn cước công dân, thẻ căn cước quân nhân hoặc hộ chiếu. Điều này cho phép các tổ chức tín dụng nhanh chóng và dễ dàng tiếp cận các khoản vay hoặc tăng nguy cơ lừa đảo và bắt đầu các hành vi trộm cắp.
Chẳng hạn, một khách hàng là thành viên của Hội đồng hoặc Chính quyền Địa phương Đất đai Bản địa NSW (LALC) cung cấp cho bạn câu chuyện người tiêu dùng có tiêu đề thư LALC được công nhận, hủy bỏ vị trí của người phụ nữ. Chúng tôi sẽ đánh giá mức độ tham nhũng/tài chính thấp của bạn và bắt đầu chẩn đoán chính xác để chấp nhận nó như một bằng chứng cho vị trí. Sau đó, chúng tôi sẽ liên hệ với một người đánh giá để đảm bảo thông tin và bắt đầu đánh giá ý kiến của bạn về người trước khi bắt đầu tài khoản. Chúng tôi sẽ ghi lại quá trình chẩn đoán và bắt đầu ghi nhật ký lựa chọn với sự chấp thuận khác của họ cho từng người, chẳng hạn như lý do tại sao loại bằng chứng đó được sử dụng.
Họ cũng cần phải thu thập các khoản tiền gửi ML/TF khác do tham gia vào việc phát hiện khác nhau cho mỗi cá nhân và bắt đầu thực hiện một bước nếu muốn giảm thiểu và bắt đầu xử lý khoản tiền gửi thực tế. Bao gồm việc sàng lọc xem liệu một người có thể sẽ đưa ra sự khác biệt giữa các tờ khai khác của bạn hay không, chẳng hạn như một số tên khác hoặc thậm chí thời gian giao hàng.
Trả nợ
Nếu bạn đã có tiền ứng trước, bạn sẽ phải thanh toán khoản ứng trước đầu tiên khi được liệt kê trong điều khoản ứng trước. Các ngân hàng thường yêu cầu bạn cung cấp bằng chứng về nguồn tiền để đảm bảo bạn có thể thực hiện nghĩa vụ mới. Họ cũng có thể yêu cầu bạn báo cáo số dư tài khoản và bắt đầu xác nhận ngày sau hoặc thậm chí cho phép rút tiền từ mô tả khoản ứng trước nếu bạn muốn hỗ trợ giao dịch.
Trong trường hợp bạn không thể khớp bất kỳ khoản chi phí giao dịch nào, bất kỳ khoản vay mùa xuân nào của tổ chức tài chính cũng sẽ bị coi là vỡ nợ nếu bạn muốn hủy dịch vụ, điều này có thể ảnh hưởng tiêu cực đến điểm tín dụng. Ngoài ra, nếu bạn không thể khớp bất kỳ cam kết thanh toán nào với ngân hàng trong kỳ hạn, bạn sẽ phải chịu các khoản phí quá hạn và người vay sẽ là người chịu thiệt hại.
Mặc dù việc vay vốn mà không có các loại giấy tờ tùy thân cũ khó khăn hơn, nhưng điều đó là không thể. Chúng tôi có các tổ chức tài chính tập trung vào việc cung cấp dịch vụ vay vốn bằng thẻ tín dụng, tất cả đều giúp bạn hiểu rõ quy trình này. Tuy nhiên, điều quan trọng là phải tìm hiểu kỹ các tổ chức tài chính trước khi vay vốn và đảm bảo bạn hiểu rõ các điều khoản của từng khoản vay. Bạn cũng có thể tránh vay vốn từ các ngân hàng tiêu chuẩn không uy tín hoặc không tuân thủ luật liên bang về các chính sách tài chính minh bạch.